J.A.12.11.8.2 Underretning til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet

Afsnittet indeholder:

• Formkrav
• Hvem skal underrette?
• Fortrolige oplysninger
• Spillemyndighedens forpligtelse til underretning

Formkrav

Hovedregel     

Underretninger om mistanke skal indgives digitalt via www.hvidvask.dk, hvor kasinoet kan oprette sig som bruger.

Se BEK 180/2016 § 2, stk. 1 og 2.

Underretningen skal ske i den XML-format, som er angivet på [www.hvidvask dk]. XML filens opbygning afhænger af mistanken, der er grundlaget for underretningen.

Underretninger, der vedrører konkrete mistænkelige finansielle transaktioner, består af følgende elementer og er struktureret som følger:

• Forside
• Transaktion(er)
• Afsender
• Part
• Modtager

Underretninger, som vedrører konkrete mistænkelige hændelser og ikke grunder i mistænkelige finansielle transaktioner, består af følgende elementer og er struktureret som følger:

• Forside
• Hændelse
• Part(er)

Beskrivelse af XML filens elementer og definitioner

Forside

Forsiden skal indeholde grundinformation om underretningen, herunder oplysninger om underretter, dato for underretning, om mistanken vedrører hvidvask (STR, SAR) eller terrorfinansiering (TFR) samt beskrivelse af mistanken eller angivelse af indikatorer.

Transaktion(er)

Transaktionen skal indeholde information om den eller de enkelte transaktion(er), herunder oplysninger om transaktionsnummer, transaktionsdato, transaktionstype, beløb omregnet til DKK, samt afsender og modtager.

Afsender

Afsender skal indeholde information, der vedrører transaktionens afsender/kilde, herunder oplysninger om kildeland, type af midler og den part, som er afsender.

Modtager

Modtager skal indeholde information, der vedrører transaktionens modtager/destination, herunder oplysninger om destinationsland, type af midler og den modtagende part.

Part

Med part menes der oplysninger om konto, samt person.

Konto

Med konto menes der bankkonto, depot, kreditkort, spillekonto eller tilsvarende. Der skelnes mellem konti,

Person

Med person menes der fysisk person. Der skelnes mellem personer, der er faste kunder, og øvrige personer.

Beskrivelse af minimumskrav til XML-filens indhold

Indgår de ovennævnte elementer i underretningen ud fra beskrivelsen af strukturen, skal de enkelte elementer som minimum indeholde nedennævnte oplysninger:

Forside

• Underretter
• Dato for underretning
• Manuel eller elektronisk udfyldelse
• Underretningstype (STR), (SAR) eller (TFR)
• Lokal valuta (DKK)
• Mistanke eller indikator

Transaktion

• Unikt transaktionsnummer
• Transaktionsdato
• Transaktionstype
• Beløb i DKK

Afsender

• Fondstype (type af midler)
• Kildeland
• Afsenderpart (se parter)

Modtager

• Fondstype (type af midler)
• Destinationsland
• Modtagerpart (se parter)

Hændelse

• Part(er)

Parter

Person (Fast kunde)

• Fornavn(e)
• Efternavn
• Fødselsdato
• CPR-nr. eller andet ID (se ID oplysninger)
• Adresse (se adresse)

Person

• Fornavn(e)
• Efternavn

Konto (fast kunde)

• Pengeinstitut
• SWIFT eller andet PI ID (eksempelvis registreringsnummer)
• Kontonummer
• Konto-/fuldmagtshaver (se person og virksomhed)
• Rolle (eksempelvis konto eller fuldmagtshaver)

Konto

• SWIFT eller andet PI ID (eksempelvis registreringsnummer)
• Kontonummer

Virksomhed

• Navn
• Øvrige elementer

Adresse

• Adressetype
• Adresse
• Postnummer (hvis dansk adresse)
• By
• Land

ID Oplysning

• ID type
• ID nummer
• Udstedende land

Se Bilag 1 til BEK 155/2014, jf. BEK 180/2016 § 2, stk. 3 og 4.

Undtagelse

Hovedreglen kan fraviges, hvis tilladelsesindehaveren har lavet en aftale med Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet.

Underretningen skal indeholde så mange oplysninger, at det er muligt for myndigheder (politi, SKAT mv.) at gå videre med sagen. Det betyder, at involverede personer og selskaber så vidt muligt skal identificeres med navn, adresse og CPR-nummer. Ligeledes skal mistanken beskrives, hvilket normalt vil betyde, at relevante transaktioner og eventuelt kontoforhold skal nævnes og relevante bilag skal vedlægges. Herved er det muligt for Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK) at se, om der i politiets registre eller andre offentlige myndigheders registre er oplysninger af relevans for sagen, ligesom der skal være oplysninger nok om den aktuelle baggrund for underretningen til, at SØIK kan tage stilling til det videre forløb.

Underretning kan ske digitalt på hvidvask.dk, Underretninger kan også sendes via e-mail. En underretning kan finde sted på både dansk og engelsk.

Hvem skal underrette?

Underretningen behøver ikke indeholde navnet på den eller de medarbejdere, der er involveret i undersøgelsen, herunder den person som har fået mistanken. Hvis der konkret er behov for at kende dette, kan oplysningen indhentes efterfølgende.

Det er ikke altid den medarbejder, der har kontakt med spilleren som indberetter mistanken til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK). Denne funktion varetages ofte af den hvidvaskansvarlige. Efter kasinoets forretningsgange skal medarbejderen typisk indberette en mistanke til den hvidvaskansvarlige, som herefter foretager de fornødne undersøgelser af mistanken og den eventuelle underretning til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK).

Hvis den hvidvaskansvarlige ikke deltager i undersøgelsen af den mistænkelige transaktion, vil det være hensigtsmæssigt, at den pågældende får underretning i hvert enkelt tilfælde, da denne skal føre kontrol med, at der foretages undersøgelser af mistænkelige transaktioner, at oplysninger om resultatet af disse undersøgelser opbevares på sagerne og at der sker underretning af Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK), hvis mistanken ikke kan afkræftes på baggrund af undersøgelsen.

Se BEK nr. 67/2012 § 30, stk. 1.

Fortrolige oplysninger

Afgivelse af oplysninger om spilleren til politiet betragtes ikke som uberettiget videregivelse af fortrolige oplysninger. Derfor vil oplysninger, som er afgivet i god tro til politiet, ikke påføre kasinoet eller dens ansatte nogen form for ansvar.

Se BEK nr. 67/2012 § 32, 2. pkt.. 

I tilfælde hvor indgrebets formål vil forspildes, kan politiet kræve oplysningerne udleveret med det samme og efterfølgende få deres beslutning prøvet ved retten. Indhentelse af yderligere oplysninger, der på grund af regler om tavshedspligt i anden lovgivning ikke må videregives (fx fordi de indeholder oplysninger om kundeforhold) eller som kasinoet ikke ønsker at videregive uden kendelse, sker således efter retsplejelovens regler om edition eller ransagning.

Spillemyndighedens forpligtelse til underretning

Spillemyndigheden er forpligtet til at underrette Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK), hvis Spillemyndigheden får kendskab til forhold, der formodes at have tilknytning til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme.

Se § BEK nr. 67/2012 § 31.