J.A.11.5.7.2 Undersøgelsespligten

Indhold

Formålet med undersøgelsespligten er at fastslå, om det, der ser mistænkeligt ud, bliver til en egentlig mistanke om hvidvask af udbytte eller terrorfinansiering, som ikke kan afkræftes, eller om en mulig mistanke kan afkræftes. Der skal derfor alene foretages en undersøgelse i de tilfælde, hvor der er en mistanke. Det kan fx være tilfælde, hvor en transaktion ikke svarer til kundens normale adfærdsmønster.

Det er ikke tanken, at kasinoet skal gå ind i en nærmere strafferetlig vurdering, men kasinoet skal altid forsøge at afkræfte mistanken ved at undersøge forholdene nærmere. Alle mistænkelige transaktioner skal derfor ikke automatisk indberettes.

Udgangspunktet i en undersøgelse af en mistanke vil være at sammenholde de oplysninger virksomheden har om kunden (oplysninger om formålet med forretningsomfanget og omfanget heraf) og det, der ser mistænkeligt ud.

Kasinoet kan kontakte kunden for at indhente oplysning om formålet med transaktionen / aktiviteten. En spillers udtalelse kan dog ikke altid tages for givet, og spillerens oplysninger bør kontrolleres ved en uafhængig kilde. Dette kan fx være opslag i diverse søgemaskiner, i opslagsværker eller ved at bede spilleren dokumentere oplysningerne.

Kundens forklaring vil i mange tilfælde ikke være nok til at afkræfte en mistanke. Det kan derfor være relevant at bede kunden om dokumentation for sin forklaring.

Hvis kasinoet vurderer, at en forespørgsel vil give kunden et fingerpeg om, at kasinoet har mistanke og derfor er i gang med at foretage en undersøgelse, eller hvis kasinoet i øvrigt ikke ønsker at kontakte kunden om sagen, skal kasinoet foretage en indberetning til SØIK, såfremt en mistanke ikke kan afkræftes på anden måde. Det vil ofte være svært at gennemføre undersøgelsespligten, og hvis det er tilfældet, bør der ske underretning.

Kasinoets viden om kunden kan også medvirke til at afkræfte mistanken, fx vil en mistanke ofte kunne afkræftes, hvis spilleren er en kendt pokerspiller, der lige har vundet et stort beløb i en pokerturnering. En mistanke kan også afkræftes ved at indhente viden om spilleren. Eksempelvis kan spillerens ansættelsesforhold give en indikator på, hvor mange aktiver en spiller har til rådighed.

Det vil være yderst sjældent, at en underretningspligtig er i stand til at identificere den aktuelle kriminalitetsform. Det generelle kendskab til kunders adfærd og det konkrete kendskab til den pågældende kunde er derfor normalt indikatorer for, om forholdet skal undersøges nærmere.

Kan mistanken ikke afkræftes ved undersøgelse, er kasinoets ledelse og ansatte, der er beskæftiget med egentlig kasinovirksomhed, forpligtet til omgående at underrette Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK).

Undersøgelse af midlernes oprindelse

Ved mistænkelige transaktioner kan det i visse tilfælde være nødvendigt, at kasinoet indhenter viden om midlernes oprindelse. Det kan være svært at finde disse oplysninger, fordi de ikke er offentligt tilgængelige, eller hvis det vurderes, at kunden vil blive opmærksom på, at transaktionen kan blive indberettet til SØIK. Hvis det ikke er muligt at fremskaffe oplysningerne, bør transaktionen derfor medføre en underretning af SØIK, da mistanken ikke kan afkræftes.

Se BEK nr. 466/2016 § 6 og kapitel 4.