J.A.11.5.2.2 Risikofaktorer for landbaseret kasino

Afsnittet indeholder

• Spillekategorier
• Øvrige risikomomenter

Der er en række faktorer som påvirker et landbaseret kasinos risikoniveau. Nogle af eller alle de risikofaktorer, som er nævnt her nedenfor kan påvirke omfanget af kasinoets risici og de forebyggende foranstaltninger, der er nødvendige for effektivitet, men forholdsmæssigt, at håndtere disse risici.

Eksempler på risikofaktorer kan være:

• spillere bosiddende i udlandet, herunder specielt spillere fra lande, der ikke er medlem af EU/EØS eller lande, som er omfattet af FATF-listen.
• betalingsmidler, herunder kontanter
• spillerens samlede antal transaktioner og/eller transaktionsstørrelser, der er store set i forhold til kasinoets ressourcer, hvilket vanskeliggør overvågning
• spillere der er tilbageholdende med oplysninger
• lejlighedsvise spillere, herunder turister
• størrelse af lokaler
• kasinoets beliggenhed
• VIP-værelser eller andre faciliteter forbeholdt storspillere
• typer af betalingsmetoder, der accepteres fra spillere
• typer af spil der tilbydes spillere fx kortspil og roulette
• erfaringsniveau hos medarbejderne
• type og effektivitet af de eksisterende overvågningsmekanismer (elektroniske og/eller fysiske)
• om forretningsmodel vedrører en af følgende muligheder, eller dem begge

1. tiltrækker et stort antal spillere, der spiller for relativt små beløb, eller
2. tiltrækker et mindre antal spillere, der spiller for relativt store beløb.

Flere eksempler kan findes i FATFs typologirapporter.

Nedenfor vil nogle af disse risikomomenter bliver gennemgået.

Spillerkategorier

Spillerkategorier, hvor aktiviteter kan indikere en højere risiko.

Storspillere

Storspillere er en risiko, da det kan være svært for kasinoet at vurdere, hvorfra midlerne stammer.

Definitionen af en storspiller kan variere alt efter hvilket kasino, der er tale om. Overordnet så kan spillere betragtes som storspillere på grund af deres samlede spilforbrug over et over et tidsrum. Tilsvarende kan hverdagsspillere, der spiller for et forholdsvist stort beløb ved et begrænset antal lejligheder, også betragtes som storspillere. Storspillere kan også være spillere, der ved et enkelt besøg bruger en meget stor sum penge.

Kasinoet skal have retningslinjer vedrørende storspillere og individuelle vurderinger af, hvad en storspiller er. Disse retningslinjer kan omfatte kommercielle risici eller markedsføring for at identificere storspillere. Kasinoet skal sikre, at retningslinjer vedrørende hvidvask af penge og finansiering af terrorisme anvendes konsekvent i forhold til alle typer af storspillere uanset om det er storspillere, der evt. har VIP-rum eller lignende.

Et kasino skal have en forståelse af, hvorfra deres storspilleres kilder til indkomst eller formue stammer. Kasinoet skal udarbejde retningslinjer om, hvordan kasinoet opnår viden om spillernes finansielle ressourcer. Disse retningslinjer bør være baseret på en risikobaseret beslutning taget af kasinoet. Oplysninger om indkomst og formue kan give et vist indblik i det sandsynlige niveau for disponible aktiver som spillerne har rådighed over.

Desuden bør kasinoet være opmærksom på spillere, der beskæftiger sig med storspil, hvor dette ikke svarer til spillerens spilprofil. Kasinoet bør også være opmærksom på spillerens kilder af aktiver og indtægtsniveau. For eksempel kan det være fornuftigt at undersøge en storspiller med relativt beskedne aktiver eller indkomst.

Under denne kategori hører også faste spillere der kan udgøre en risiko, hvis deres forbrug ændrer sig, fx hvis deres forbrug dramatisk øges eller hvis deres spilmønster ikke passer deres spilprofil.

Lejlighedsspillere

Lejlighedsspillere, herunder turister, kan udgøre en øget risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme, da det kan være vanskeligt at vurdere, om deres transaktioner afviger fra deres normale adfærd.

Øvrige risikomomenter

Misbrug af tredjemand

Kriminelle kan finde på at bruge tredjeparter, herunder anonyme eller agenter, for at undgå identifikation ved indgangen. Tredjemand kan også bruges ved spil, fx til at spille på vegne af andre eller ved kontantudbetalinger/indløsning af jetoner for et større beløb, kasino checks, mv.

Kasinoer skal derfor have procedurer, som de ansatte mv. er opmærksomme på, at spilleren udelukkende handler på egne vegne, og at der ikke sker organiseret udveksling af jetoner, penge mv. mellem kunder i kasinoet.

Lånehajer

Kasinoet kan have et problem med lånehajer, der undertiden omfatter brug af trussel om vold. Lånehajer involverer udlån af penge til enkeltpersoner til en rente, der ligger over den maksimale lovlige udlånsrente. Lånehajer kan finansieres og støttes af organiserede kriminelle netværk. En lånehaj udvælger ofte personer, der har det hårdt økonomisk eller af anden grund ikke er villige til at søge kredit fra lovlige kilder.

Kontanter

Spillere kan på et landbaseret kasino veksle store mængder af ulovligt udbytte til store sedler, der er lettere at skjule eller transportere. Visse kontante indskud fra en kunde, navnlig kontante indskud, der anses for relativt store enten i forhold til:

1. et bestemt kasinos gennemsnitlige indskud, eller
2. hvad der vides om en kundes finansielle situation, kan også udgøre en risikofaktor.

Samarbejde med andre

Hvis kasinoet eksempelvis har kommercielle arrangementer, skal kasinoet sikre, at forretningspartnere, og forretningspartneres personale, er ærlige og troværdige. Dette vil også være en fordel i forhold til forebyggelse af hvidvask eller finansiering af terrorisme.